银行个人开户试题 (五篇)

一、单选题 (共13题，合计26分)

1、银行对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的建立( )，明确对涉案账户、惩戒客户的管控要求。[2分]

A、报警机制

B、联防机制

C、建立惩戒机制

D、共享机制

【答案】C

2、加强账户实名制管理，建立合法开立和使用( )。在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。[2分]

A、账户保障机制

B、账户承诺机制

C、账户保证机制

D、账户提醒机制

【答案】B

3、被列入惩戒客户名单的，( )，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，应加大审核力度。[2分]

A、6年内暂停其账户非柜面业务

B、3年内暂停其账户非柜面业务

C、4年内暂停其账户非柜面业务

D、5年内暂停其账户非柜面业务

【答案】D 4、年满16周岁至25周岁公民申领居民身份证有效期为()年？[2分]

A、5年

B、10年

C、20年

D、长期

【答案】B

5、客户可以申请将其名下非本人意愿开户的账户进行销户，销户后的账户资金()并按监管部门要求做后续处理。[2分]

A、转入客户未销户的本行账户中

B、以现金的方式给客户

C、转入久悬未决专户

D、转入客户未销户的他行账户中

【答案】C

6、下列关于“反洗钱账户暂停”说法正确的是()[2分]

A、全程对客户保密

B、前台统一柜面可以操作解除

C、给客户发送提示短信

D、暂无途径操作解除

【答案】A

7、入账汇款按照汇入方账户类型分类分为向单位账户汇款和向()汇款。[2分]

A、个人账户汇款

B、实时汇款 C、普通汇款

D、次日汇款

【答案】A

8、强化客户身份识别的方式，不包括( )。[2分]

A、有选择地采取人员问询

B、公用事业账单验证

C、网络信息查验

D、向客户的朋友打听

【答案】D

9、可疑风险账户的批量限制权限机构为二分和()。[2分]

A、一支

B、一分

C、网点

D、总行

【答案】A

10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应及时提示客户更新身份证件或者身份证明文件，如果客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应()为客户办理业务。[2分]

A、暂停非柜面

B、停用

C、止付

D、中止

【答案】D 11、下面对异地客户开户业务，表述正确的是( )。[2分]

A、我行对职业特征为农民工的客户，可以不询问开户用途

B、我行对于异地客户开户需要相应的辅助证件，否则不予开户

C、我行对异地客户开户不可无条件开通电子银行最高限额

D、我行对手机号码入网时长要求超6个月

【答案】C

12、符合低风险特征中职业类型为大学生、务工人员、务农人员，且要求开通大额非柜面支付渠道支付限额的客户()。[2分]

A、可直接开立I类户

B、需强化客户身份识别

C、应拒绝开户

D、可直接按客户需求开立账户和电子银行渠道

【答案】B

13、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发[2015]81号)中规定的消费者的八项基本权益不包括（）。[2分]

A、受尊重权

B、信息安全权

C、自主选择权

D、监督权

【答案】D

二、多选题 (共14题，合计42分)

1、客户身份识别包括()？[3分]

A、了解你的客户 B、核对身份文件

C、登记身份信息

D、留存身份信息

【答案】ABCD

2、有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，( )；( )；( )；( )。[3分]

A、违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

C、对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

D、构成犯罪的，依法追究刑事责任

【答案】ABCD

3、以下哪种情形，原则上应提供个人账户开立服务( )。[3分]

A、客户有真实开户意愿

B、提供基本信息的客户

C、其身份核验真实有效

D、不存在有权拒绝开户的情形

【答案】ABCD

4、银行应落实责任追究机制，建立通报约谈机制。对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关( )，根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，( )。[3分]

A、约谈相关负责人

B、约谈相关单位 C、列为执法检查随机抽查的重点检查对象

D、列为重点检查对象

【答案】AC

5、中高风险特征客户开户，经强化客户身份识别仍存疑的，应( )。[3分]

A、优先依次引导客户开立II、III类户

B、暂不开通非柜面渠道，或降低I类户非柜面限额

C、客户不采纳引导建议，且不符合拒绝开户情形的，各邮银营业机构应先行提供账户开立服务

D、开户后，按要求对客户进行回访及持续识别，可以不登记《个人结算账户风险等级管理台账》

E、持续识别过程中发现异常的，及时采取相应管控措施，后续按要求补充辅助证明材料的，可恢复账户部分限制功能

【答案】ABCE

6、下列关于外籍居民存款利息所得税协定说法，正确的是（）。[3分]

A、提供《外籍居民个人储蓄存款利息所得享受避免双重征税协定待遇申请表》

B、提供居民国税务主管当局签发的居民身份证明

C、外籍居民个人填报的《申请表》或提供的居民身份证明自首次提交之日起3年内有效。

D、外籍居民个人填报的《申请表》或提供的居民身份证明自首次提交之日起5年内有效。

【答案】ABC

【解析】制度书第一百七十一条

7、登记的客户九项十一种信息包括()？[3分]

A、姓名 B、性别

C、国籍（地区）

D、职业

E、联系电话

F、民族

G、工作单位名称

【答案】ABCDE

8、辅助身份证明材料包括()？[3分]

A、户口簿

B、机动车驾驶证

C、社会保障卡

D、完税证明

E、水电煤缴费单

F、香港、澳门特别行政区居民身份证

G、军人和武装警察身份证件

【答案】ABCDEFG

9、以下哪些情形，需要按新开户和分类分级要求对客户进行识别（）[3分]

A、新开个人账户、开通电子银行渠道，个人账户升级

B、电子银行认证方式调整、调整电子银行交易限额

C、挂失补发新卡、长期不动户复用

D、账户激活、虚拟账户加办实体卡等交易

【答案】ABCD 10、下列属于不能办理存款证明的情形的是（）[3分]

A、被冻结的部分

B、账户止付或限额止付的限额部分

C、账户已用于质押

D、账户处于挂失、销户、停用、未激活、长期不动户状态

E、账户密码被锁定状态

F、凭证为吞没、作废、注销、可疑状态

【答案】ABCDEF

【解析】制度书第二百三十二条

11、以下哪种情形，网点有权拒绝开立个人账户( )[3分]

A、不配合客户身份识别

B、有组织的同时或分批开户

C、开户理由不合理

D、开立业务与客户身份不相符

E、有明显的理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

【答案】ABCDE

12、银行应建立责任追究机制，建立责任追究机制，明确提出对银行未有效履职，情节严重的可采取( )和( )的监管措施[3分]

A、暂停1至6个月新开立账户

B、办理支付业务

C、暂停6个月-1年新开立账户

D、办理结算业务 【答案】AB

13、目前账户止付的适用情形为（）[3分]

A、行内业务管理

B、司法查控系统

C、客户信息未核实

D、公安涉诈模型排查

【答案】ABD

14、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发[2015]81号)中规定的消费者的八项基本权益包括（）[3分]

A、财产安全权

B、知情权

C、自主选择权

D、公平交易权

E、依法求偿权

F、受教育权

G、信息安全权

【答案】ABCDEFG

三、判断题 (共16题，合计32分)

1、银行要严格落实账户管理主体责任，切实履行客户身份识别义务，特别关注个人开户的问题和重要性，要避免出现恶性事件，做好压力传导，加强内部追责。[2分]

A、正确

B、错误 【答案】A

2、银行要加强社会公众宣传教育，做好开户要求宣传，做好解释和服务，做好舆情监测，在基层就地化解投诉，对因账户风险防控产生的投诉提供政策支持。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

3、长期不动户状态下需先解除不动户状态，才能操作解除非柜面。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

4、银行要强化对可疑涉赌涉诈当事人的惩戒约束。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

5、我行“反洗钱账户停用”的限制状态暂不支持解除。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

6、原则上，个人代理办理绿卡不得超过4张。[2分]

A、正确

B、错误 【答案】B

7、消费者宣传教育活动是消保工作的重要组成部分，宣传教育工作包括很多种形式，如在银行公众号上发布消保宣传文等。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

8、按要求组织开展“涉案账户”倒查。按照“谁开账户谁负责”原则，通过多种方式核实涉案账户开户机构开立账户环节合规情况，查摆问题，切实压降涉案账户开户量。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

9、客户持二类户到网点升级一类户，无需重新识别客户，做分类分级管理。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】B

10、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A 11、各邮银营业机构不得未经综合判断，简单、片面要求户籍地为异地的个人提供辅助身份证明文件，不得随意增设开户证明材料，不得以社保、居住证等为硬性条件拒绝为客户开立个人银行账户。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

12、客户中文姓名使用的汉字在系统字库中不存在的，可输入该汉字的汉语拼音(小写)代替。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】B

13、各邮银营业机构不得因防范风险直接采取过于严格的客户身份核实措施，不能因客户暂时无法提交各类证明材料，变相拒绝开户。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】A

14、“III类账户双边收付累计5万元且7天内未核实”目前的限制状态为账户停用。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】B

15、全面推进个人账户分类管理，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。[2分]

A、正确 B、错误

【答案】A

16、年满16周岁(含16周岁)不满18周岁(不含18周岁)不以自己的劳动收入为主要生活来源的客户，可自己办理开户业务。[2分]

A、正确

B、错误

【答案】B

附表5-1

单位银行结算账户管理协议

甲方（存款人）：

乙方（开户银行）：

根据《人民币银行结算账户管理办法》和甲方提出的申请，乙方同意为甲方开立

存款账户，户名为： ，章号为：

。为明确双方的责任，现签订协议如下：

一、甲乙双方承诺遵守《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》等有关法律法规、规章制度办理所有支付结算业务。

二、甲方的义务

1.按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求提供相关开户资料，并保证开户资料的真实、完整、合法；

2.按规定使用银行结算账户；

3.开户资料变更时在规定的期限内及时通知银行；

4.按规定使用支付结算工具；

5.按规定支付服务费用；

6.及时与乙方核对账务；

7.销户时应交回开户登记证、各种重要空白票据和结算凭证；

8.按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定及时办理开户资料的变更手续或者账户的撤消；

9.甲方自行承担因违反人民银行的有关规定和未正确履行上述义务造成的资金损失。

三、乙方的义务

1、 及时准确办理支付结算业务；

2、 依法保障甲方的资金安全；

3、 依法为甲方的银行结算账户信息保密；

4、 及时与甲方核对账务；

5、 因违反上述义务给甲方造成损失的，按照人民银行有关规定及有关法律法规承担责任。

四、乙方在为甲方办理销户手续后，双方的权利义务关系解除。

五、在合同履行过程中发生争议，可以通过协商解决；协商不成的，按以下第 种方式解决：（一）向乙方所在地人民法院起诉；（二）提交 仲裁委员会（仲裁地点为 ），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。在诉讼或仲裁期间。本协议不涉及争议部分的条款仍须履行。

六、本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。按照有关规定账户开立需要人民银行核准的，本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章且经人民银行核准后生效。

甲 方（公章） 乙 方（公章）

法定代表人（负责人） 负责人

或授权代理人（签字） 或授权代理人（签字）

年 月 日 年 月 日

附表5-2

开立单位银行结算账户申请书

申请日期 年 月 日

存款人名称

账户性质

地 址

证明文件种类

营业执照有效期

存款人类别

注册地地区代码

开户登记证核准号

经营范围

税务登记证编号（地税）

专用存款账户资金性质

上级法人或主管单位名称

法人代表或负责人姓名

组织机构代码

基本存款账户开户登记核准号

有关联企业的应填写以下内容：

关联企业名称

以下栏目由银行审核后填写：

开户银行名称

账 号

基本存款账户开

户登记证核准号

账户性质

开户银行代码

开户日期

临时存款账户有效期

至 年 月 日止

身份证件种类

身份证件号码

电 话

邮 编

联 系 人

编 号

组织机构代码

法人代表或

负责人姓名

身份证件种类

身份证件号码

注册资金（人民币）

税务登记证编号（地税）

有上级法人或主管单位的应填写以下内容：

基本存款账户（ ） 一般存款账户（ ）

专用存款账户（ ） 临时存款账户（ ）

主管单位意见

（签章）

年 月 日

人民银行审核意见

（签章）

年 月 日

申请单位：

（签章）

年 月 日

开户银行审核意见

（签章）

年 月 日

授权 经办

注：申请人在填写前请认真阅读并签署申请书背面的《单位银行结算账户管理协议》。

境外汇款申请书及填写说明三篇

篇一：境外汇款申请书

电汇 T/T □ 票汇 D/D □ 信汇 M/T

发电等级Priority □ 普通 Normal □ 加急 Urgent

□□□□□□ □□□□ □□ □□□□□□ □□□□

申报号码 BOP Reporting

No.

收电行/20 银行业务编号

付款行

Bank Transac.

/ Drawn

Ref. No.

on

Receiver

汇款币种及金金额大写

32A

额

Currency & Interbank

Settlement Amount

Amount in

Words

账号 Account

现汇金额

Amount in FX

No.

购汇金额

其 中

Amount of

Purchase

账号 Account

No./Credit Card

No.

No./Credit Card

其他金额

Amount of

Others

账号 Account

No./Credit Card

No.

汇款人名称及50a

地址

Remitter\'s

Name & Address

个人身份证件号码 Individual

ID NO.

□对公 组织机构代码Unit Code□□□ 对□□□□□□-□ 私

□中国居民个人Resident

Individual □中国非居民个人Non-Resident Individual 收款银行之代54/56a

理行

名称及地址

Correspondent

of

Beneficiary\'s

Bank Name &

Address

收款人开户银行在其代理收款人开户银57a

行账号 Bene\'s Bank A/C

行名称及地址

No.

Beneficiary\'s

Bank Name &

Address

收款人名称及59a

地址

收款人账号

Bene\'s A/C No.

Beneficiary\'s

Name & Address

只限140个字位 Not

70 汇款附言

Exceeding 140

Characters 71A

国内外费用承担

All Bank\'s Charges If

Remittance

Information

□汇款人OUR □收款人BEN □共同SHA

Any Are To Be Borne By

收款人常驻国家（地区）名称及代码 Resident

Country/Region Name & Code

□□□

请选择：□ 预付货款 Advance Payment □ 货到付款 Payment

最迟装Against Delivery □ 退款 Refund □ 其他 Others

相应币种交易编码

□□□□□□

及金额

BOP

Currency &

Transac.

Amount

Code

□□□□□□

交易附言

运日期 □

是否为进口核销项下付款

是

□ 否

合同

号

发票号

报关单经

外汇局批件/备案表号

报关单币种及报关单号

总金额

报关单币种及报关单号

总金额

银行专用栏

For Bank Use Only

购汇汇率 @

Rate

等值人民币

申 请 人 签 章 银 行 签 章

本次核注金额

本次核注金额

营单位代□□□□□□□□□□

码

Applicant\'s Signature Bank\'s Signature

请按照贵行背页所列条款代办以上汇款并进行申报

Please Effect The

Upwards Remittance,

RMB

Equivalent

Subject To The

Conditions Overleaf:

手续费

Commission

电报费

Cable

Charges

合计

Total

Charges

申请人姓名

核准人签字

支付费用方式

□ 现金 by Cash

Name of

Applicant

Authorized

Person

In Payment

□ 支票 by Check

of

电话

the □ 账户 from

Phone

No.

日期

Remittance Account

核印 Sig.

Ver.

Date

经办 Maker 复核 Checker

填写前请仔细阅读各联背面条款及填报说明 Please read the conditions and instructions overleaf before filling in

this application

篇二：境外汇款申请书样本

APPLICATION FOR FUNDS TRANSFERS (OVERSEAS)

TO:________________分行 DATE: ________________

□ 电汇 T/T □ 票汇 D/D □ 信汇 M/T

申报号码 BOP Reporting No.

20 银行业务编号

Bank

Transac. Ref.

No.

32A

汇款币种及金额

Currency

Interbank

Settlement

Amount

50a 汇款人名称及地址

Remitter\'s Name &

Address

54/56a 收款银行之代理行名

称及地址of

&

收电行/付

款行

Receiver /

Drawn on

金额大写

Amount in

Words

Correspondent

Beneficiary′s Bank Name & Address

57a 收款人开户银行名称收款人开户银行在其代理行帐号及地址 Bene′s Bank A/C No

Beneficiary′s Bank

Name & Address

59a 收款人名称及地址 收款人帐号Bene′s A/C No.

Beneficiary′s Name

& Address

70 汇款附言

Remittance

Information

只限140个字位Not

Exceeding

Characters

收款人常驻国家（地区）名称及代码 Resident Country/Region Name

& Code：

银行间发报电文格式：

FM：（汇出行名称）

TO：（汇入行名称）

140

71A 国内外费用承担ALL BANK’s

Charges If Any Are To Be

Borne By

□汇款人OUR □收款人BEN □共同SHA DATE（发电日期）

TEST(密押)

OUR REF NO. (汇款编号)

NO ANY CHARGES FOR US(我行不负担费用)

PAY (AMT) VALUE (DATE) (付款金额、利息日)

TO

BENEFICIARY(收款人)

MESSAGE(汇款附言)

ORDER(汇款人)

COVER (头寸拨付)

案例二：根据以下电汇电文，解读该笔交易。

汇款人：

收款人：

收款人账号：

付款金额： 汇出行名称：

汇入行名称：

发电日期：

密押：

汇款编号：

利息日：

头寸拨付：

联行账户开户行：

联行账户帐户行：

NO. 4567 Guangzhou ________

Exchange for ___________

At _______ of this FIRST OF Exchange(Second of exchange being unpaid)

Pay to the order of____________________________________

______________________________________________________________

The sum of_______________________________________________

_______________________________________________________

TO__________________________ FOR_____________________

__________________________ _______________________

Authorized Signature

托收申请书：

APPLICATION FOR DOCUMENTARY COLLECTION

TO: DATE:

We enclose for collection Please follow instruction Prefixed “x”

DRAFT.

NO._________________AMOUNT____________________TENOR_______________

DRAWN ON

___________________________________________________________________

The following documents marked with letter “x”are attached

DRAFT COMM INV CUST INV PACK/WT

LIST

TLX

CABLE

FAX ORIG CERT

QUAL/QUAN CERT

INSP CERT INS POLICE B/L/AWB

□Deliver documents against payment □Do not protest

□Deliver documents against acceptance Protest for □Non-payment□Non- acceptance

□All collection charges are for A/C of drawer Cable advice of□Non-payment□Non- acceptance

□All collection charges are for A/C of drawee □Have proceeds

remitted by cable□waive or□ do not waive charges of refuse by

drawee □Airmail expensies for forwarding documents for account of

drawee

□Allow drawee discount of us$__________________________

□Interest to be collected at

_________%,_________to_________

□In case of need refer to

_______________________________________________

□credit our account with proceeds

Special instructions:

Your faithfully

__________________

AUTHERISED SIGNATURE

托收委托书（指示）

DOCUMENTARY COLLECTION INSTRUCTION

TO: DATE:

Original : Our Ref No. Dear sir,

We send you herewith the under-mentioned item(s)/documents for

collection

Drawer:

Draft

No.

Date:

Drawee(s)

Goods: From To

By per on

DRAFT COMM INV CUST INV PACK/WT

LIST

TLX

CABLE

FAX ORIG CERT

QUAL/QUAN CERT

Amount:

Due Date/Tenor

INSP CERT INS POLICE B/L/AWB

Special instructions

□Deliver documents against payment □Do not protest

□Deliver documents against acceptance Protest for □Non-payment□Non- acceptance □All collection charges are for A/C of drawer Cable advice of□Non-payment□Non- acceptance

□All collection charges are for A/C of drawee □Have proceeds

remitted by cable□waive or□ do not waive charges of refuse by

drawee

□Airmail expensies for forwarding documents for account of

drawee

□Allow drawee discount of us$__________________________

□Interest to be collected at

_________%,_________to_________

□In case of need refer to

_______________________________________________

□credit our account with proceeds

Disposal of proceeds upon collection:

Remarks

Your faithfully

FOR BANK OF CHINA

__________________

AUTHERISED SIGNATURE This collection is subject to

URC522

篇三：《境外汇款申请书》填报说明

1. 境外汇款申请书：凡采用电汇、票汇或信汇方式对境外付款的机构或个人（统称\"汇款人\"），须逐笔填写此申请书。

2. 日期：指汇款人填写此申请书的日期。

3. 申报号码：根据国家外汇管理局有关申报号码的编制规则，由银行编制（此栏由银行填写）

4. 银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏由银行填写）。

5. 收电行/付款行：（此栏由银行填写）

6. 汇款币种及金额：指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。

7. 现汇金额：汇款人申请汇出的实际付款金额中，直接从外汇账户（包括外汇保证金账户）中支付的金额；汇款人将从银行购买的外汇存入外汇账户（包括外汇保证金账户）后对境外支付的金额应作为现汇金额；汇款人以外币现钞方式对境外支付的金额作为现汇金额。

8. 购汇金额：指汇款人申请汇出的实际付款金额中，向银行购买外汇直接对境外支付的金额。

9. 其他金额：指汇款人除购汇和现汇以外对境外支付的金额。包括跨境人民币交易以记账贸易项下交易等的金额。

10. 账号：指银行对境外付款时扣款的账号，包括人民币账号、现汇账号、现钞账号、保证金账号、银行卡号。如从多个同类账户扣款，填写金额大的扣款账号。

11. 汇款人名称及地址：对公项下指汇款人预留银行印鉴或国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局（以下简称\"外汇局\"）签发的特殊机构代码赋码通知书上的名称及地址；对私项下指个人身份证件上的名称及住址。

12. 组织机构代码：按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或外汇局签发的特殊机构代码赋码通知书上的单位组织机构代码或特殊机构代码填写。

13. 个人身份证件号码：包括境内居民个人的身份证号、军官证号等以及境外居民个人的护照号等。

14. 中国居民个人/中国非居民个人：根据《国际收支统计申报办法》中对中国居民/中国非居民的定义进行选择。

15. 收款银行之代理行名称及地址：为中转银行的名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。

16. 收款人开户银行名称及地址：为收款人开户银行名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。

17. 收款人开户银行在其代理行的账号：为收款银行在其中转行的账号。

18.

19.

收款人名称及地址：指收款人全程及其所在国家、城市。

汇款附言：由汇款人填写所汇款项的必要说明：可用英文填写且不超过140字符（SWIFT系统限制）。

20. 国内外费用承担：指由汇款人确定办理对境外汇款时发生的国内外费用由何方承担，并在所选项前的?中打√。

21. 收款人常驻国家（地区）名称及代码：指该笔境外汇款的实际收款人常驻的国家或地区。名称用中文填写，代码根据第二联背面\"国家（地区）名称代码表\"填写。

22. 交易编码：应根据本笔对境外付款交易性质对应的\"国际收支交易编码表（支出）\"填写。如果本笔付款为多种交易性质，则在第一行填写最大金额交易的国际收支交易编码，第二行填写次大金额交易的国际收支交易编码；如果本笔付款涉及进口付汇核查项下交易，则核查项下交易视同最大金额交易处理；如果本笔付款为退款，则应填写本币付款对应原涉外收入的国际收支交易编码。

23. 相应币种及金额：应根据填报的交易编码填写，如果本笔对境外付款为多种交易性质，则在第一行填写最大金额交易相应的币种及金额，第二行填写其余币种及金额。两栏合计数应等于汇款币种及金额；如果本笔付款涉及进口付汇核查项下交易，则核查项下交易视同最大金额交易处理。

24. 交易附言：应对本笔对境外付款交易性质进行详细描述。如果本笔付款为多种交易性质，则应对相应的对境外付款交易性质分别进行详细描述；如果本笔付款为退款，则应填写本笔付款对应原涉外收入的申报号码。

25. 外汇局批件/登记表号：指外汇局签发的，银行凭以对境外付款的各种批件或进口付汇登记表号。

26. 报关单经营单位代码：指在海关注册登记的对外签订并执行进出口贸易合同的中国境内法人、其他组织或个人的海关注册编码。

27. 报关单号：指海关报关单上的编码，应与海关报关数据库中提示的编码一致。若有多张关单，表格不够填写，可附附页。 28. 最迟装运日期：指货物的实际装运日期。境外工程物资和转口贸易项下的支付中最迟装运日期应为收汇日期。

29. 购汇汇率（银行专用栏）：指对境外汇款金额中，以人民币购汇部分的汇率。

转账委托函范文8篇

本文是关于转账委托函范文8篇，仅供参考，希望对您有所帮助，感谢阅读。

转账委托函范文一：

由于本人没有银行帐号，由韶关市旺晨洲房地产开发有限公司代收医疗款壹万壹仟陆佰柒拾伍元伍角整(¥11675.50)，以上款请汇入以下账户：

户名：

开户行：

账号：

xx年x月x日

转账委托函范文二：

XX公司：

今我司(__)委托公司员工__(身份证号：__)收取贵公司向我司购买柴油的柴油款，其个人账号为：___ 开户行：__ 。贵公司将_款打入此账户中，即视为付清_款。

__公司

xx年x月x日

转账委托函范文三：

人保寿险沧州市中心支公司：

因我单位没有对公账户，现委托我单位 将本笔

保险费划转至贵公司对公账户， 投保单号为： 保险费金额为(大写)：

特此证明

单位名称：

年 月 日

转账委托函范文篇四：

生命人寿保险股份有限公司_______分公司：

____________委托______________________________________代为办理保单号：_______________________的理赔事宜。

本人同意将理赔款转入：

户名：_________________________________

开户银行名称：___________________________

银行账号：________________________________

本委托书有效期为________年_____月_____日至________年_____月______日。

授权人签名： 有效证件号码：

日期：

受托人盖章：

日期：

特别声明：本公司对经人授权委托他人代办各项事宜所引发的纠纷不承担任何责任。 如有疑问，请与本公司联系。本公司将竭诚为您提供完善的服务。

转账委托函范文篇五：

贵处 年 月 日在我店xx费用xxxx元)由xx代收，请将此款转至如下xx私人帐户,由此所产生经济纠纷概由我店负责。

户名：xx

开户行：xxxx

帐号：xxxxxx

年 月 日

转账委托函范文篇六：

人保寿险沧州市中心支公司：

因我单位没有对公账户，现委托我单位 将本笔保险费划转至贵公司对公账户，

投保单号为： 保险费金额为(大写)：

特此证明

单位名称：

年 月 日

转账委托函范文篇七：

xxxxxxxx有限公司：

本人身份证号：请将我存入贵单位 款(人民币大写) 元)，转入 账户，如因此发生经济纠纷，与贵单位无关!本人愿意承担由此产生的一切责任!(后附身份证复印件)

特此证明!

经办人：

年 月 日

转账委托函范文篇八：

有限公司：

我公司与签订的中合同(合同编号：),我单位因资金周转困难，现委托贵单位作为我公司合法委托付款人，授权其代表我单位进行代付款工作,代付我单位所欠设备款

RMB:33,000,000.00(大写：叁仟叁佰万元整),现以商业承兑汇票方式支付，代理人的一切行为均代表本公司，与本公司的行为具有同等法律效力。本公司将承担该代理人行为的全部法律后果和法律责任。

特此委托。

代理人名称：(盖章)

委托人：(盖章)

日期：年月日

中国建设银行股份有限公司网上特约商户申请表

请选择：B2B支付口 B2C支付口 收银台口

单位全称

编号

证件类别

经营范围

通信地址

法定代表人

（授权代理人）

财务负责人

证件号码

邮政编码

中文

拼音

联系

电话

联系电话

传真

网站地址

E-mail

网站名称

网站主要内容

网上经营内容

实时反馈URL

是否支持异地支付

是否支持查询接口

收银范围

账户显示类型

有效收银标志

结算账户标志

结算账户

结算账户名称

开户网点机构编码

开户网点机构名称

账户类型

清算机构号

交换号

交换所号

交换内部帐号

清算机构 回扣收取方式

回佣支付帐户名称

回佣帐户开户行名

回佣支付帐号

回佣帐户开户行号

1、 我单位清楚本申请的填与要求，保证填与内容准确、合法、有效。

2、 申请表及本单位提供的有关资料由贵行保留，并以此作为申请的凭证。

申请单位财务章 年 月 日

以下内容由银行填写

开户行

账号

单位编号

建设银行

商户 代码

备注：

我部门已经对以上账户进行认真审核，保证 填写内容准确无误。

经审核，我部门认为该单位符合网上支付业 务的要求，冋意其在本申请表中列明的法人成为 我行网经办行签章 经办人签字： 年 月 日

上支付业务的商户。

审批部门签章

年 月 日 说明：

此申请一式三联，作为网上支付内部业务流程办理凭据。其中，第一联作为商户转账卡账户的

签约认证凭证，经经办行确认后由网上银行处留存， 第二联由经办行留存， 第三联由申请单位留存。

是否支持异地支付：商户支持异地交易或只支持本地交易。

是否支持查询接口 ：商户是否支持查询接口。

商户种类：网上支付商户、收银台商户或者二者皆是。

收银范围：当商户种类为收银台商户或者为网上支付商户和收银台商户二者皆是的 商户时起作用表示商户允许收银的地域范围：本地或者全国。

账户显示类型：商户的账户的显示标志，分为：商户本地可显、商户本地不可显、 商户异地可显、商户异地不可显、商户本异地可显、商户本异地不可显

结算账户标志：有三种类型：本行账户、他行账户、挂内部帐。如果选择“挂内部 帐”时，必须填写“交换号”、“交换所号”、“交换内部账户”。

结算账户：商户的结算账户或卡账户的账号。 输入结算账户后，点击查询返回账户

的名称、开户网点机构编码、开户网点名称及账户类型；如果没有点击查询，或者找不 到该账户，则系统不允许执行提交并报错。

结算账户名称：商户的结算账户或卡账户的账户名称。

开户网点机构编码：商户的结算账户或卡账户的开户网点机构编码。

开户网点机构名称：商户的结算账户或卡账户的开户网点机构名称。

账户类型：商户的结算账户或卡账户的账户类型。

回扣收取方式：有两种类型：消费本金抵扣、回佣支付账户收取。

如果选择“回佣支付账户收取”方式，必须填写相关的回佣账户 信息。