2024年9月20日发(作者：)
信托产品业务类型介绍
目前公司可参与的信托产品主要有：证券投资类信托产品、股权
收益权投资类信托产品、大小非套利信托产品等，按组织形式划分，
可分为使用证券投资信托产品账号的阳光私募和采取有限合伙制的
阳光私募。简明列表如下：
产品种类
管理型（非结构化）
证券投资信托产品
结构化
股权质押类信托产品
大小非套利信托产品
股权投资类房地产类（暂
不予推荐）
上市公司股票收益权信托业务
非上市金融类股权质押信托业务
产品类型
普通结构化
伞型结构化
（一） 证券投资类信托产品
1、管理型信托计划产品
业务类型
投资顾问
证券经纪商
保管银行
受托人
委托人/受益人
信托期限
最小成立规模
投资者数量：
信托资金使用方向
管理型证券投资集合资金信托计划
XX投资公司
XX证券股份有限公司或其他符合条件的证券公司
XX银行股份有限公司
XX信托有限公司
指在信托合同中享有信托受益权的自然人、法人及依法成立
的其他组织。
5年
5000万元-1亿元，上限50亿元。
认购资金不满300万元的个人投资者不超过50人，机构投资
者和单笔认购资金300万元以上的个人投资者数量不受限制
信托资金主要用于投资在上海证券交易所和深圳证券交易所
上市并挂牌交易的证券品种（含股票、基金、可转债、公司
债等）。信托资金闲置期间可用于存放银行或申购新股。具体
的投资限制见信托计划合同。
一般来说，分封闭期和准封闭期。例如，自信托计划成立之
日起至其之后的第 6个估值基准日（含）为信托计划的封闭
期，第 7个估值基准日（含）至第 12个估值基准日（含）
产
品
要
素
封闭期
为该部分信托单位的准封闭期。
开放日 指封闭期后受托人办理信托单位申购和赎回的日期，受益人
可在开放日申购信托单位，申购价格为该开放日信托单位净
值。受益人可在开放日申请全部或部分赎回已超过封闭期的
信托单位。
1、受托人管理费为1%；
2、银行保管费为0.2%；
3、认购费用的两种收取方式：
（1）认购信托单位时，委托人不需要另外支付认购费用，即
认购费用为零。
（2）认购信托单位时，委托人需另外支付认购费用，认购费
用为信托资金的1%。
4、赎回费用
（1）一般受益人可以赎回准封闭期届满（不含届满日）的信
托单位，且无需缴纳任何赎回费用。
（2）处于准封闭期内的一般信托单位，需缴纳一定费率（例
2%）的赎回费用。
5、投资顾问的业绩报酬：
特定信托计划利益于每个开放日（含信托终止日，下同）计
提，若某开放日提取特定信托计划利益前的一般信托单位累
计净值高于特定信托计划利益计提基准净值，则在该开放日
以二者差额的20%计提特定信托计划利益。
6、经纪商佣金率：
在0.03-0.1%之间，具体待商谈确定
不定期分红
现金/信托单位方式
1、 营业部首先与私募基金和信托公司商谈合作意向；
2、 同时寻找推介银行和托管银行，可与托管银行共同参与
推介信托产品；
3、与相关合作方接洽并形成初始合作方案；
4、信托计划、专线合同等报公司审批，签订相关合作协议；
5、配合信托公司组织产品推介；
6、信托计划成立后，开立资金帐户，做好信息披露与客户服
务工作。
1、担任经纪商收取交易佣金，经纪商佣金率一般在0.03-0.1%
之间，具体待商谈确定；
2、部分产品参与一定比例的业绩提成，具体待商谈确定。
费用结构
分红时间
分红方式
合
作
模
式
组织要点
收入项目
业务类型
2、结构化信托计划产品
普通结构化证券投资集合资金信托计划
一般为次级委托人，也可由其他机构担当
XX证券股份有限公司或其他符合条件的证券公司
XX银行股份有限公司
XX信托有限公司
产
品
要
素
投资顾问
证券经纪商
保管银行
受托人
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