在Excel中导入投资基金即时行情 (四篇)

在Excel中导入投资基金即时行情

对于封闭式投资基金来说，基金的折价率、增长率和净值相对而言是确定其投资价值的重要依据。

因此，笔者用Excel做了一张专门用于分析投资基金的图表，如下图：

图一

但由于证券的时效性，在使用中，不时需要从“核新天网—网上股票交易分析系统”中读取基金的当前价格，然后再填入到分析系统相应的单元格中。反复的手工操作让笔者不胜其烦，而且存在时效性差、工作量大、容易出错等多方面的缺点，故而笔者想到，如果能用程序从核新天网的行情数据中提取即时行情到Excel单元格中，问题不就可以解决了吗？

目标已经明确，让我们现在就开始吧！

第一步，找到记录即时行情的数据库

通过分析比较，可以认定核新天网的即时行情数据库保存在其安装目录(笔者的系统中为”c:program fileshexin”)的dat子目录下，并依据沪深两市分为两个数据库，沪市为，深市为。

第二步，分析它的数据结构

用UltraEdit打开数据库，发现其每个记录的长度相等，为94个字节，并且每个记录是以空值(00H)开头的，结构如下表所示：

起始地址 代表内容 记录长度 数据类型

00H

01H

0AH

10H

14H

18H

1CH

20H

24H

28H

2CH

30H

34H

38H

3CH

40H

44H

48H

4CH

分隔记录

股票名称

股票代码

前收盘

开盘价

最高价

最低价

成交价

总手

成交额

买一价

买一量

买二价

买二量

买三价

买三量

卖一价

卖一量

卖二价

1

9

6

4

4

4

4

4

4

4

4

4

4

4

4

4

4

4

4

字符型

字符型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型

长整型 50H

54H

58H

5CH

卖二量

卖三价

卖三量

其它

4

4

4

2

长整型

长整型

长整型

值得注意的是，以上有关价格、金额的字段除了“成交额”一项以元为单位计算，其余的计量单位都是厘，也就是一分钱的十分之一；买卖量、总手数则是以0.01手为单位，也就是以股为单位计算。

有了以上的基础，我们再进行第三步：通过编程找出需要的数据

因为Excel软件中集成了VBA(Visual Basic for Applications)，完全可以满足们的编程需要，故而笔者使用它并通过API的调用扩展其功能，使程序可以自动搜索系统中核新天网或其兼容程序的安装目录和其数据库所在位置，提高了程序的通用性和可用性。

现在，让我们执行Excel程序，建立如图一所示的工作表，并把这张表命名为“投资基金分析”。如果不会命名的话，请参考Excel帮助中的“重命名工作表”。这里，笔者必须提醒大家：图一的表中，除了C、F、G、H列，其它数据可得自己填喔。不知道基金每周的净值吗？没关系，上网在易富网站或是中国证券报的网站上查找，网址分别是：/fund/ /csnews/

好了，现在我们进行我们的VBA之旅吧。

在Excel菜单下(笔者用的是Excel 2000，使用其它版本的Excel，可能会和笔者的操作有所差异)，找到“工具”一项，再选择其下子菜单“宏”中的“Visual Basic编辑器”，这样Microsoft Visual Basic的编辑界面就出现在我们的面前了。选择其菜单中的“插入”一项，并选择其中的“模块”，而后在该模块中键入如下代码：

Declare Function GetWindowsDirectory Lib \"kernel32\"_

Alias \"GetWindowsDirectoryA\" (ByVal lpBuffer As String,_

ByVal nSize As Long) As Long

Declare Function GetPrivateProfileString Lib \"kernel32\"_

Alias \"GetPrivateProfileStringA\" (ByVal lpApplicationName_

As String, ByVal lpKeyName As Any, ByVal lpDefault As String,_

ByVal lpReturnedString As String, ByVal nSize As Long,_

ByVal lpFileName As String) As Long

Type Record_Price \' 定义用户自定义数据类型。

Separator_1 As String * 1

股票名称 As String * 9

股票代码 As String * 6

前收盘 As Long \'昨天的收盘价

开盘价 As Long

最高价 As Long

最低价 As Long

成交价 As Long

总手数 As Long

成交额 As Long

买一价 As Long

买一量 As Long

买二价 As Long

买二量 As Long

买三价 As Long

买三量 As Long

卖一价 As Long

卖一量 As Long

卖二价 As Long

卖二量 As Long

卖三价 As Long

卖三量 As Long

Separator_2 As String * 2

End Type

Dim MyRecord As Record_Price

Sub Distill() \'从核新天网中提取即时行情

\'以下程序段获得Windows目录

Dim strWinPath As String

Dim lngWinPath As Long

strWinPath = String(144, vbNullChar) \' 使用空字符填充字符串。

lngWinPath = Len(strWinPath) \' 获得字符串的长度。

\' 调用 GetWindowsDirectory 函数，向它传递字符串及其长度。

If (GetWindowsDirectory(strWinPath, lngWinPath) > 0) Then

strWinPath = Left(strWinPath, InStr(1,_

strWinPath, vbNullChar) - 1) \' 在第一个空字符处截断字符串。

Else

strWinPath = \"\"

MsgBox \"没有找到Windows系统，程序不能运行！\"

Exit Sub

End If

\'以下程序段查找并确定核新天网的文件

Dim fs, strFolder, INIFileFullName, mc

INIFileFullName = strWinPath & \"\"

Set fs = CreateObject(\"stemObject\") If ists(INIFileFullName) = True Then

Dim Szbuf As String

Dim intString_Len As Integer

Szbuf = String(127, 0)

intString_Len = GetPrivateProfileString(\"System\",_

\"DownLoadPath\", \"\", Szbuf, 127, INIFileFullName)

Szbuf = Left(Szbuf, InStr(1, Szbuf, vbNullChar) - 1)_

\' 在第一个空字符处截断字符串。

strFolder = Szbuf & \"dat\" \' 生成核新天网的数据文件所在目录

Else

MsgBox \"没有找到核新天网系统，程序不能运行！\"

Exit Sub

End If

Worksheets(\"投资基金分析\").Activate

\'以下程序提取深市的基金行情

Open strFolder & \"\" For Random As #1 _

Len = Len(MyRecord)

For RecordNumber = 1 To (LOF(1) Len(MyRecord))

Seek #1, RecordNumber \' 设置读写位置。

Get #1, , MyRecord \' 读入一个记录。

If Left(MyRecord.股票代码, 1) = \"4\" Then

With Worksheets(\"投资基金分析\")

Set mc = .(What:=Trim(MyRecord.股票代码),_

LookIn:=xlValues, SearchOrder:=xlByColumns)

If Not mc Is Nothing Then

.Cells(Val(Right(s, Len(s) - _

InStr(2, s, \"$\"))), 3) = MyRecord.成交价 / 1000

End If

End With

End If

Next RecordNumber

Close #1

\'以下程序提取沪市的基金行情

Open strFolder & \"\" For Random As #1 _

Len = Len(MyRecord)

For RecordNumber = 1 To (LOF(1) Len(MyRecord))

Seek #1, RecordNumber \' 设置读写位置。

Get #1, , MyRecord \' 读入一个记录。

If Left(MyRecord.股票代码, 4) = \"5000\" Then

With Worksheets(\"投资基金分析\")

Set mc = .(What:=Trim(MyRecord.股票代码),_

LookIn:=xlValues, SearchOrder:=xlByColumns)

If Not mc Is Nothing Then .Cells(Val(Right(s, Len(s) - _

InStr(2, s, \"$\"))), 3) = MyRecord.成交价 / 1000

End if

End With

End If

Next RecordNumber

Close #1

End Sub

好了，让我们保存这段代码并退出Visual Basic编辑环境，不过你必须确信除了注释以外，不能错一个字母喔！

最后，让我们回到Excel界面下，选择“工具”菜单下面的子菜单“宏”的“宏”子菜单(是不是有点拗口呀)，再执行Distill宏就成了，注意你的C3列喔！

对了，笔者还有几句话要说，也许有些还挺重要呢！

其一，你必须安装有核新天网或其兼容的网上交易分析程序；其二，要想得到即时价格，你还必须先运行核新天网，并且把你关心的基金在屏幕上显示出来，如下图所示： 否则你提取的当前价格可是0.00元喔！不会吓一跳吧？

你也可以和笔者一样，在工作表上建立一个宏按钮(图一左上角“获得基金当前价”)，通过宏按钮来执行Distill宏，这样就更方便了。另行，笔者设计时尽可能的采取了自动处理，所以你的核新天网(或其兼容程序)的安装目录可以任意指定，程序都可自动找到，对基金的排列顺序也没有任何要求，程序会根据基金代码所在的单元格自动搜索。但基金代码和当前价格在分析表中的相对列位置必须如图一所示，否则就要对程序进行改动。

全国职业院校技能大赛赛项规程赛项规程一、赛项名称赛项编号：ZZ-2021035赛项名称：沙盘模拟企业经营英文名称：SandboxSimulationofBusinessManagement赛项组别：中职组赛项归属：财经商贸类二、竞赛目的通过竞赛，激发和调动行业企业关注和参与中等职业学校教学改革的主动性和积极性，全面提升中等职业学校财经商贸类专业人才培养质量；为中职院校师生提供交流借鉴的平台，检验财经商贸类专业的教学改革成果，引领和促进财经商贸类专业教学改革；全面考察参赛选手会计核算、资金预算、成本核算与管理、财务报表编制、市场预测与分析等财经商贸类会计、市场营销专业的核心技能与诚实守信、团队协作、应对变化、临场决策等岗位通用职业素养掌握情况；全方位展示参赛选手在组织企业经营管理过程中各司其职、团队协作、创新思维、岗位通用技能等方面的职业素养。通过以赛促教，全面提高学生发现问题、解决问题的能力；锻炼学生沟通协作、交际应变能力；提升学生逻辑思维、开拓创新等综合素养能力。三、竞赛内容（一）竞赛内容沙盘模拟企业经营赛项将每个参赛队作为一个经营团队，每个团队分设总经理、财务经理、运营经理、营销经理4个岗位，各团队经营一个制造型企业，在仿真的竞争市场环境中，通过分岗位角色扮演，连续从事4个会计年度的模拟企业经营活动。竞赛内容：考察参赛选手资金预算分析、妥善控制成本、编制财务报表、市场趋势预测、市场开发决策、营销策略策划、产品研发决策、生产采购流程决策、库存管理、产销结合匹配市场需求等财经商贸类会计、市场营销专业的核心技能。竞赛中，参赛选手会运用到企业管理、基础会计、财务会计、统计分析、市场营销、市场调查与分析、EXCEL工具运用等财经商贸类专业核心课程知识。竞赛中，参赛选手通过处理企业经营中常出现的各种典型问题，提升其团队协作能力、财务数据分析能力、计划预算能力、变化应对能力及临场决策能力等职业能力与职业素养。（二）竞赛时长及成绩比例比赛内容1.市场活动：各市场广告投放、订单获取时间115分钟备注第2年35分钟第3年40分钟第4年40分钟第1年90分钟，第2-4年每年50分钟第1-3年每年15分钟第2-4年每年5分钟415分钟成绩比例2.企业运营：产品研发、厂房生产线建设、采购、生产、240分钟市场开发、融资策略制定等3.运营分析：财务核算及其45分钟它企业经营状况分析4.裁判检查订单违约情况合计15分钟100%四、竞赛方式（一）组队方式本赛项为团体赛。以院校为单位组队参赛，不得跨校组队。同一学校相同项目报名参赛队不超过1支。每队4名选手，不超过2名指导教师。（二）竞赛方式本赛项所有参赛队伍将分为2个赛区，每一赛区将在同一市场环境下进行企业经营实战比赛。本赛项主要采用企业经营沙盘电子系统为竞赛平台。五、竞赛流程时间流程内容备注参赛队报到工作人员会议裁判员培训工作会赛前一天开赛式领队会观摩场地参赛选手报到、检录上午选手代表进行二次抽签加密入场、赛前准备题库中抽取正式竞赛试题下发正式竞赛试题资料（规则与详单）比赛第1年企业运营第1年末电子巡盘正式竞赛上午中午第2年广告投放第2年查看广告、选单第2年企业运营午餐检查第2年订单违约情况第2年末电子巡盘第3年广告投放第3年查看广告、选单第3年企业运营下午正式竞赛检查第3年订单违约情况第3年末电子巡盘第4年广告投放第4年查看广告、选单第4年企业运营检查第4年订单违约情况晚上晚餐颁奖、闭赛式领队会抽取检录序号全天09:00-10:0010:30-12:0014:00-14:3014:30-15:3015:30-16:3014:30-15:3007:45（参赛选手持参赛证、身份证、学生证）8:00-8:158:15-8:208:20-8:258:25-8:308:30-10:0010:00-10:1510:15-10:2510:25-10:5010:50-11:4011:40-12:2012:20-12:2512:25-12:4012:40-12:5012:50-13:2013:20-14:1014:10-14:1514:15-14:3014:30-14:4014:40-15:1015:10-16:0016:00-16:0516:30-17:3018:30-19:30比赛六、竞赛赛题（一）本赛项将公布10套的竞赛赛卷（不包括详单）。主要内容包括：1、融资、初始资本及管理费参数；2、厂房参数；3、生产线参数；4、生产线折旧（平均年限法)；5、产品研发与结构参数；6、ISO资格认证参数；7、市场开拓参数；8、原料参数；9、市场需求量、均价及单数。竞赛前3天组织人员对详单进行调整（其他参数保持不变），对参与人员进行全封闭式管理，直到比赛结束。正式赛卷（包括详单）于比赛现场在监督仲裁组的监督下，由裁判长指定相关人员抽取正式赛卷与备用赛卷。（二）以下规则为固定参数，制题时不可改变：特别提醒：本次比赛无竞单，无市场老大；第一年无初始经营数据，无订单。1.融资规则（1）长期和短期贷款信用额度长短期贷款的总额度（包括已借但未到还款期的贷款）为上年所有者权益3倍，长期贷款、短期贷款必须是大于等于10万元申请。如：若第一年所有者权益为44万元，第一年已借5年期长贷57万元（且未申请短期贷款），则第二年可贷款总额度为：44*3-57=75万元。（2）贷款规则长期贷款每年必须支付利息，到期归还本金。长期贷款最多可贷3年；结束年时，不要求归还没有到期的各类贷款；短期贷款年限为1年，如果某一季度有短期贷款需要归还，且同时还拥有贷款额度时，必须先归还到期的短期贷款，才能申请新的短期贷款。所有的贷款不允许提前还款；企业间不允许私自融资，只允许企业向银行贷款，银行不提供高利贷。贷款利息计算时四舍五入。如：在短贷利息为5%的规则下，短期贷款21万元，则利息为：21*5%=1.05万元，四舍五入，实际支付利息为1万元。长期贷款利息是根据长期贷款的贷款总额乘以利率计算。例：在长贷利息为10%的规则下,第1年申请54万元长期贷款，第2年申请24万元长期贷款，则第3年所需要支付的长期贷款利息=（54+24）*10%=7.8万元，四舍五入，实际支付利息为8万元。（3）应收账款贴息计算规则例：在1、2账期应收款贴现率为10%的规则下，账期为1个季度的应收款贴现16万元，账期为2个季度的应收款贴现24万元，则，1账期应收款贴息=16*10%=1.6≈2万元，2账期应收款贴息=24*10%=2.4≈3万元，贴息总额=2+3=5万元。2.厂房管理规则（1）租用或购买厂房可以在任何季度进行。（2）如果决定租用厂房或者厂房买转租，租金在开始租用的季度交付，即从现金处取等量钱币，放在租金费用处。一年租期到期时，如果决定续租，需重复以上动作。（3）厂房租用满一年后可作租转买、退租等处理。如：第一年第一季度租厂房，则以后每一年的第一季度末“厂房处理”均可“租转买”。如果到期没有选择“租转买”，则系统自动按续租处理，租金在“当季结束”时和“行政管理费”一并扣除。（4）要新建或租赁生产线，必须有可用于安装生产线的空闲厂房。否则，不能新建或租赁生产线。（5）如果厂房中没有生产线，可以选择厂房退租。（6）厂房出售将得到4个账期的应收款，紧急情况下可进行厂房贴现（4季贴现），直接得到现金，如厂房中有生产线，同时要扣租金。（7）厂房使用可以任意组合，但总数不能超过四个；如租四个小厂房或买四个大厂房或租一个大厂房买一个中厂房两个小厂房。3.生产线管理规则（1）在“系统”中新建生产线，需先选择厂房，然后选择生产线的类型及所生产产品的类型；生产产品一经确定，本生产线所生产的产品便不能更换，如需更换，须在建成后，进行转产处理。（2）每次操作可建一条生产线，同一季度可重复操作多次，直至生产线位置全部铺满。自动线和柔性线待最后一期投资到位后，必须到下一季度才算安装完成，允许投入使用。无安装周期的生产线当季购入当季即可使用。新建生产线一经确认，即刻进入第一期在建，当季便自动扣除现金。（3）不论何时出售生产线，从生产线净值中取出相当于残值的部分计入现金，净值与残值之差计入损失；只有空的并且已经建成的生产线方可转产。（4）当年建成的生产线、转产中生产线都要交维修费；凡已出售的生产线和新购正在安装的生产线不缴纳维护费。（5）生产线不允许在不同厂房间移动。（6）租赁线不需要购置费，不用安装周期，不用提折旧，维修费可以理解为租金，其在退租时，系统将扣清理费用，记入损失。（7）生产线建成当年不提折旧。当净值等于残值时生产线不再计提折旧，但可以继续使用。租赁线不提折旧。4.产品研发规则（1）如生产某种产品，先要获得该产品的生产许可证。获得生产许可证，则必须经过产品研发。所有产品都需要研发完成后才能获得生产许可。研发需要分期投入研发费用。（2）产品研发可以中断或终止，但不允许超前或集中投入。已投资的研发费不能回收。如果开发没有完成，“系统”不允许开工生产。资格认证规则ISO认证只有在第四季度末才可以操作。ISO研发可以中断或终止。中途停止认证的，也可继续认证。认证完成后，无须交维护费。6.原料采购规则所有预订的原材料必须全额现金购买。紧急采购时，原料价格是材料原价的2倍，在利润表中，直接成本仍然按照标准成本记录，紧急采购多付出的成本计入综合费用表中的“损失”。7.市场开拓规则（本地、区域、国内）市场开拓在第四季度操作。市场一经开拓完成，便可进行产品销售。中途可暂停开拓，但已投入的资金依然有效。市场本地区域国内每年开拓费1万元/年1万元/年1万元/年开拓年限1年1年1年全部开拓费用1万元1万元1万元8.选单规则（1）某企业某一产品在某一市场，如拟获得一次选单机会，至少投放1万元广告费；如拟获得两次选单机会，至少投放3万元广告费，即多一次选单机会，至少增加2万元广告费。比如：A企业P1产品在本地市场投入3万元广告费，则表示最多有两次选单机会，能否有第二次选单机会取决于A企业在本地市场轮到第二次选单时，本地市场有无订单。（2）投放广告，只有裁判宣布的最晚时间，没有最早时间。（3）选单时首先以当年本市场本产品广告额投放大小顺序依次选单；如果两队本市场本产品广告额相同，则看本市场广告投放总额；如果本市场广告总额也相同，则看上年本市场销售排名；如仍无法决定，则先投广告者先选单。（4）出现确认框要在倒计时大于5秒时按下确认按钮，否则可能造成选单无效；某企业某一产品在某一市场有多次选单机会，只要放弃一次选单，则视同放弃该产品该市场所有选单机会。9.订单交货规则订单必须在规定季（即订单中的交货期）或提前交货，应收账期从交货季开始算起。应收款收回系统自动完成，不需要各队填写收回金额。所有订单要求在本年度内完成（按订单上的产品数量和交货期交货）。如果订单没有完成，则视为违约订单，按下列条款加以处罚：（1）分别按违约订单销售额的40%（四舍五入，每张订单违约金分别计算）计算违约金，并在当年第4季度结束后扣除，违约金记入“损失”。（2）违约订单一律收回，不用再交。10.不变参数贷款总额度库存折价率(原料)紧急采购原料价格所得税率最小得单广告额订货会选单时间订单会市场同开数量上年所有者权益的3倍80%材料原价的2倍25%1万元40秒2个最大长贷年限库存折价率(产品)紧急采购产品价格违约扣款百分比信息费订单首选补时厂房数量3年100%产品直接成本的4倍40%1万元15秒4个11.取整参数（均精确或舍到个位整数）违约金（分别计算）扣除——四舍五入。库存拍卖所得现金——向下取整。贴现费用——向上取整。扣税——四舍五入。长短贷利息——四舍五入。注：本赛项规程中所有的规定，在出题时不可改变；样题中的所有规定（市场参数）为可变参数，出题时可以改变（变化）。如本赛项规程与样题中规定冲突，以赛项规程中的规定为准，赛项规程与样题没有规定的参数，皆是可变参数，比如详细订单等。具体请参看样卷。七、竞赛规则1.报名资格：参赛选手须为中等职业学校同一学校全日制在籍学生和五年制高职一至三年级（含三年级）学生。不得跨校组队，同一学校报名参赛队不超过1支；参赛选手年龄不得超过21周岁，年龄计算截止于2021年5月1日；凡在往届本赛项全国大赛中获一等奖的学生，不再参加同一项目的全国大赛。2.报名要求：参赛选手和指导教师报名获得确认后不得随意更换。如比赛前参赛选手和指导教师因故无法参赛，须由省级教育行政部门在赛项开赛10个工作日之前出具书面说明，经大赛执委会办公室核实后予以更换；团体赛选手因特殊原因不能参加比赛时，由大赛执委会办公室根据赛项的特点决定是否可进行缺员比赛，并报大赛执委会备案。3.领队会议：比赛日前一天下午14:30～15:30召开领队会议，由各参赛队伍的领队和指导教师参加，会议讲解竞赛注意事项并进行赛前答疑。4.抽签仪式：比赛日前一天下午15:30-16:30举行抽签仪式，由各参赛队伍的领队或指导教师参加，通过抽签确定各参赛队伍的比赛赛区及抽签的顺序号，比赛当天抽签决定赛场座次。5.观摩场地：比赛日前一天下午14:30-15:30比赛场地外围参观，不可进场。6.参赛队员入场：参赛选手应提前15分钟到达赛场，凭参赛证、身份证检录，按要求入场，不得迟到早退。并根据抽签结果在对应的座位入座，裁判负责核对参赛队员信息。7.各参赛队伍打开电脑，进入竞赛平台，并修改各自密码。8.由裁判长宣布比赛开始，各参赛队伍开始竞赛。9.比赛当日参赛选手午餐在赛场内进行。10.竞赛过程中，如有疑问，参赛选手应持“咨询”示意牌示意，裁判应按照有关要求及时予以答复。如遇设备或软件等故障，参赛选手应持“故障”示意牌示意。裁判、技术人员等应及时予以解决。确因计算机软件或硬件故障，致使操作无法继续的，经项目裁判长确认，予以启用备用计算机。如遇身体不适，参赛选手应持“医务”示意牌示意，现场医务人员按应急预案救治。11.比赛开始后，在运营过程中，赛场裁判负责控制选单进程，并宣布阶段性成绩。12.按照竞赛规程，在经营四个会计年度后，裁判公布竞赛成绩并将成绩登录在竞赛成绩单上。13.各参赛队伍派一名参赛代表在竞赛成绩单上签字，监督仲裁员监督所有参赛队伍签字后，裁判签字。14.赛场裁判将数据进行备份和保存，成绩单提交给大赛执委会备案。15.参赛代表队若对赛事成绩有异议，可由领队按规程提出书面申诉。八、竞赛环境（一）赛场环境光线、通风良好，温湿度适宜。场地设置满足整个竞赛环境。（二）赛位设置采取必要的物理性隔离，确保互不干扰，并配备有稳定的水、电、气源和应急供电设备，设置消防逃生通道。竞赛场地内设置主席台、观众席、裁判席、监督仲裁席、技术支持人员专席、新闻媒体席等，便于竞赛全程的观摩、监督和裁判等相关工作。（三）赛位大小每个赛位大小为15㎡。赛场示意图如下（四）安全防范措施设置安全通道和警戒线，确保将参观、采访、视察的人员限定在安全区域内活动，以保证大赛安全有序进行。九、技术规范（一）参照“2014年教育部公布首批《中等职业学校专业教学标准（试行）》的通知”（教职成厅函[2014]11号）中财经商贸类专业的“专业标准”、“课程标准”为基本范围和基本要求。（二）竞赛以现行的财经法律、法规和财政部、国家税务总局、人民银行、国家质监局等出台的会计、税务、金融法规、制度和规范性文件为依据。（详见下表所列，未列尽规范标准，以国家发布的相关标准为准）参赛团队应遵循的规范标准汇总表序号12名称中华人民共和国会计法中华人民共和国公司法发布或开始执行时间2017.11.52018.10.26备注41项3456企业会计基本准则企业内部控制基本规范企业内部控制配套指引中华人民共和国企业所得税法2014.7.232009.7.12011.1.12018.12.2918项十、技术平台比赛平台主要采用企业经营沙盘电子系统。设备及软件名称电子沙盘备注企业经营沙盘电子系统每个赛区两台配置要求如下：内存：8GDDR3硬盘：180GCPU：四核操作系统：Win764位/windowsserver2008r264位计算机每支参赛队两台（每个赛区备用10%计算机）WindowsxpSP332位Windowsserver200332位/64位Windowsserver2003R232位/64位Windowsserver200832位/64位Windowsserver2008R232位/64位Windowsserver201264位每支参赛队一个每个赛区一个，确保服务器及交换机不断电每个赛区3台配置要求如下：速度：1000Mbps接口数：24每支参赛队两条服务器支持的操作系统及版本电源插排UPS不间断电源交换机网线十一、成绩评定（一）裁判员选聘序裁判类别号1234裁判长加密裁判评分裁判现场裁判本赛项安排裁判长1名，裁判员14名，共计裁判15名。财经商贸专业技术方向财经商贸知识能力要求接受过财经商贸类专业教育接受过财经商贸类专业教育执裁、教学、工作经历省级比赛以上执裁经验从事相关课程教学专业技术职称（职业资格等级）副高级以上人数14副高级以上46裁判总人数（二）评分方法1.评分标准制定原则（1）本赛项评分标准制定遵循“公平、公正、公开”的原则。（2）应用信息化系统进行机考评分，无人为因素干扰。2.评分细则竞赛评分采用系统按规则自动生成和评委打分相结合的方式进行。其中，模拟运营企业的成绩由系统自动生成，具体为小组最后一年末的所有者权益；评委打分是针对选手在操作过程中的违规行为按规则所给的处罚分。各小组实际得分的计算方法为：实际得分＝最后一年末的所有者权益-罚分若实际得分计算结果相同，则参照最后一年经营结束时间（经营结束时间以在系统中提交报表时间为准），先结束最后一年经营的队伍排名在前。（1）运行超时罚分运行超时有两种情况：一是指不能在规定时间完成广告投放(可提前投广告)；二是指不能在规定时间完成当年经营(以点击系统中“当年结束”按钮并确认为准)。处罚：按1万元（所有者权益）/分钟（不满一分钟按一分钟计算）计算罚分，最多不能超过10分钟。如果到10分钟后还不能完成相应的运行，将取消其参赛资格。注意：投放广告时间、完成经营时间及提交报表时间系统均会记录，作为罚分依据。（2）报表错误罚分必须按规定时间在系统中填制报表（资产负债表、综合费用表、利润表），如果上交的报表与系统自动生成的报表对照有误，在总得分中扣罚2万元（所有者权益）/次（每年一次），并以系统提供的报表为准修订。注意：对上交报表时间会作规定，延误交报表即视为错误一次，即使后来在系统中填制正确也要罚分。由运营超时引发延误交报表视同报表错误并罚分，即如果某队超时3分钟，将被扣除1*3+2=5（万元）（所有者权益）。（3）其它违规罚分在运行过程中下列情况属违规：1对裁判正确的判罚不服从；2其他严重影响比赛正常进行的活动。如有以上行为者，在第4年经营结束后扣除该队总得分的20万元（所有者权益）。（4）所有罚分在第4年经营结束后计算总成绩时一起扣除。3.破产处理当参赛队权益为负（指当年结束系统生成资产负债表时所有者权益为负）或现金断流时（权益和现金可以为零）界定为企业破产。参赛队破产后，直接退出比赛。4.扰乱市场处理每年经营结束后，评分裁判查看每组订单违约情况，当年违约产品总数超过5个的参赛队，直接退出比赛，其所在赛区比赛继续进行。5.最终成绩赛项最终成绩按100分制计分。假设A区成绩从高到低为A1A2A3……那么赋予成绩为99，98，97……；B区同理；如果：A1实际得分/average（A区非破产组实际得分之和）>B1实际得分/average（B区非破产组实际得分之和），则A1成绩=99+0.5。同理，推算出各组的最终成绩。破产组成绩按照破产经营时间排序，最先破产组成绩排名最后。最终成绩也按100分制计分，依次排在没有破产组之后。如出现两赛区同等名次进行比较，没有破产组排在前面；如两组都是破产组，根据其破产时间排序，后破产组排在前面。6.成绩复核为保障成绩评判的准确性，监督仲裁组将对赛项成绩排名前30%的所有参赛队伍（选手）的成绩进行复核；对其余成绩进行抽检复核，抽检覆盖率不得低于15%。如发现成绩错误以书面方式及时告知裁判长，由裁判长更正成绩并签字确认。复核、抽检错误率超过5%的，裁判组将对所有成绩进行复核。7.成绩公布记分员将复核后的最终成绩经裁判长、监督仲裁组签字后进行公布。公布时间为2小时。成绩公布无异议后，由监督仲裁组长在成绩单上签字，并在闭赛式上公布竞赛成绩。十二、奖项设定（一）设团体一、二、三等奖，以赛项实际参赛队总数为基数，一、二、三等奖获奖比例分别为10%、20%、30%（小数点后四舍五入）。（二）获得一等奖的参赛队指导教师由大赛执委会颁发优秀指导教师证书。十三、赛场预案（一）为保障大赛顺利进行，赛项执委会将在赛前组织专人对比赛现场、住宿场所和交通保障进行考察，并对安全工作提出明确要求。赛场的布置、赛场内的器材、设备，应符合国家有关安全规定及竞赛的标准和要求。（二）按正式比赛所需的计算机和网线进行准备，并预备10%的计算机（预备数量=队伍数*2台*10%）和长网线（预备数量=队伍数*2根*10%）。赛项执委会、大赛专家组、技术支持单位将在赛前进行赛场仿真模拟压力测试，以确保比赛设备的安全高效。（三）赛事服务器采用双机热备方案，主服务器与备用服务器进行备份数据实时同传，主服务器无法启动的情况下可启用备用服务器，恢复同传数据比赛。（四）如选手计算机出现临时卡顿等故障，可举牌示意，裁判有权暂停比赛计时，待故障排除后，恢复竞赛。如无法排除机器故障，可启用备用计算机。当计算机故障影响比赛成绩(如选单超时等问题)，依照现场机器录屏为依据进行裁决，裁定后，技术人员在裁判的监督下进行比赛数据恢复。（五）比赛期间发生意外事故，发现者应第一时间报告执委会，同时采取措施避免事态扩大。执委会应立即启动预案予以解决并报告组委会。赛项出现重大安全问题可以停赛，是否停赛由执委会决定。事后，执委会应向组委会报告详细情况。十四、赛项安全赛事安全是技能竞赛一切工作顺利开展的先决条件，是赛事筹备和运行工作必须考虑的核心问题。赛项执委会采取切实有效措施保证大赛期间参赛选手、指导教师、裁判员、工作人员及观众的人身安全。（一）比赛环境1.执委会须在赛前组织专人对比赛现场、住宿场所和交通保障进行考察，并对安全工作提出明确要求。赛场的布置，赛场内的器材、设备，应符合国家有关安全规定。如有必要，也可进行赛场仿真模拟测试，以发现可能出现的问题。承办单位赛前须按照执委会要求排除安全隐患。2.赛场周围要设立警戒线，防止无关人员进入发生意外事件。比赛现场内应参照相关职业岗位的要求为选手提供必要的劳动保护。在具有危险性的操作环节，裁判员要严防选手出现错误操作。3.承办单位应提供保证应急预案实施的条件。对于比赛内容涉及高空作业、可能有坠物、大用电量、易发生火灾等情况的赛项，必须明确制度和预案，并配备急救人员与设施。4.执委会须会同承办单位制定开放赛场和体验区的人员疏导方案。赛场环境中存在人员密集、车流人流交错的区域，除了设置齐全的指示标志外，须增加引导人员，并开辟备用通道。5.大赛期间，承办单位须在赛场管理的关键岗位，增加力量，建立安全管理日志。6.参赛选手进入赛位、赛事裁判工作人员进入工作场所，严禁参赛选手携带通讯设备、移动存储设备、excel工具及其他与竞赛相关的资料与用品入场。严禁参赛选手携带违禁品、危险品入场。运营结束后，严禁参赛选手携带任何与竞赛相关的物品离场。如确有需要，由赛场统一配置、统一管理。赛项可根据需要配置安检设备对进入赛场重要部位的人员进行安检。（二）生活条件1.比赛期间，原则上由执委会统一安排参赛选手和指导教师食宿。承办单位须尊重少数民族的信仰及文化，根据国家相关的民族政策，安排好少数民族选手和教师的饮食起居。2.比赛期间安排的住宿地应具有宾馆/住宿经营许可资质。以学校宿舍作为住宿地的，大赛期间的住宿、卫生、饮食安全等由执委会和提供宿舍的学校共同负责。3.大赛期间有组织的参观和观摩活动的交通安全由执委会负责。执委会和承办单位须保证比赛期间选手、指导教师和裁判员、工作人员的交通安全。4.各赛项的安全管理，除了可以采取必要的安全隔离措施外，应严格遵守国家相关法律法规，保护个人隐私和人身自由。（三）组队责任1.各学校组织代表队时，须安排为参赛选手购买大赛期间的人身意外伤害保险。2.各学校代表队组成后，须制定相关管理制度，并对所有选手、指导教师进行安全教育。3.各参赛队伍须加强对参与比赛人员的安全管理，实现与赛场安全管理的对接。（四）应急处理比赛期间发生意外事故，发现者应第一时间报告执委会，同时采取措施避免事态扩大。执委会应立即启动预案予以解决并报告组委会。赛项出现重大安全问题可以停赛，是否停赛由执委会决定。事后，执委会应向组委会报告详细情况。（五）处罚措施1.因参赛队伍原因造成重大安全事故的，取消其获奖资格。2.参赛队伍有发生重大安全事故隐患，经赛场工作人员提示、警告无效的，可取消其继续比赛的资格。3.赛事工作人员违规的，按照相应的制度追究责任。情节恶劣并造成重大安全事故的，由司法机关追究相应法律责任。十五、竞赛须知（一）参赛队须知1.参赛队组成：参赛选手为2021年在籍中职学生，不接收跨校组队，不分性别、不分年级，每队4名选手。2.每个参赛队安排1名领队、不超过2名指导老师，负责本校参赛队的参赛组织和与大赛组织机构的联络。3.参赛队员在报名获得审核确认后，原则上不再更换，如筹备过程中，队员因故不能参赛，所在省教育主管部门需出具书面说明并按相关规定补充人员并接受审核；竞赛开始后，参赛队不得更换参赛队员，允许队员缺席比赛。4.参赛队按照大赛赛程安排，凭大赛组委会颁发的参赛证、有效身份证件、着大赛服装参加比赛及相关活动，参赛选手注意仪容仪表。5.不得携带任何具有存储功能的设备，否则取消参赛资格。6.各参赛队只允许用赛项执委会提供2台电脑进行比赛，电脑上已安装录屏软件、常用输入法（搜狗、五笔、智能ABC）和office2010。7.每个参赛队连接服务器的电脑需要唯一性。在选手入场后，订单下发前，两台电脑同时接入网络，(详单)下发工作结束后，技术人员将拔掉电脑2的网线，不允许再接入网络。参赛队可以用电脑2进行查看电子订单(详单)、制作工具等操作。即订单下发后，每一只参赛队只允许一台电脑连接到服务器。8.连接到服务器的电脑需要按规定录屏，没有连接到服务器的电脑不需要录屏。9.现场提供有纸质的运行记录表、综合费用表、利润表、资产负债表、沙盘盘面、笔（水笔、铅笔）、稿纸和计算器（2台）等与竞赛相关的物品。10.比赛期间计时的时间以本赛区所用服务器上时间为准，赛前选手可以按照服务器时间调整自己电脑上的时间。11.企业运营流程建议按照运营流程表中列示的流程执行，比赛期间不能还原。12.每年经营结束后，各参赛队不需要提交纸质报表，只需要在系统里填写《综合费用表》《利润表》《资产负债表》，如果不交，则无法填写广告。13.参赛队员所在院校需为参赛选手购买保险。（二）指导教师须知1.各参赛代表队要发扬良好道德风尚，听从指挥，服从裁判，不弄虚作假。如发现弄虚作假者，取消参赛资格，名次无效。2.各代表队领队要坚决执行竞赛的各项规定，加强对参赛人员的管理，做好赛前准备工作，督促选手带好证件等竞赛相关材料。3.竞赛过程中，除参加当场次竞赛的选手、执行裁判员、现场工作人员和经批准的人员外，领队、指导教师及其他人员一律不得进入竞赛现场。4.参赛代表队若对竞赛过程有异议，在规定的时间内由领队向赛项监督仲裁工作组提出书面报告。5.对申诉的监督仲裁结果，领队要带头服从和执行，并做好选手工作。参赛选手不得因申诉或对处理意见不服而停止竞赛，否则以弃权处理。6.指导老师应及时查看大赛专用网页有关赛项的通知和内容，认真研究和掌握本赛项竞赛的规程、技术规范和赛场要求，指导选手做好赛前的一切技术准备和竞赛准备。（三）参赛选手须知1.参赛选手应按有关要求如实填报个人信息，否则取消竞赛资格。2.参赛选手凭统一印制的参赛证、有效身份证件、着大赛服装参加竞赛。3.参赛选手应认真学习领会本次竞赛相关文件，自觉遵守大赛纪律，服从指挥，听从安排，文明参赛。4.严禁参赛选手携带任何通讯设备、存储设备及其他与竞赛相关的资料与用品入场。5.参赛选手应提前15分钟抵达赛场，凭参赛证、身份证件检录，按要求入场，不得迟到早退。6.参赛选手应按抽签结果在指定位置就坐。7.参赛选手须在确认竞赛内容和现场设备等无误后开始竞赛。在竞赛过程中，如有疑问，参赛选手应持“咨询”示意牌示意，裁判长应按照有关要求及时予以答疑。如遇设备或软件等故障，参赛选手应持“故障”示意牌示意，裁判长、技术人员等应及时予以解决；确因计算机软件或硬件故障，致使操作无法继续的，经裁判长确认，予以启用备用计算机。如遇身体不适，参赛选手应持“医务”示意牌示意，现场医务人员按应急预案救治。8.各参赛选手必须按规范要求操作竞赛设备。一旦出现较严重的安全事故，经总裁判长批准后将立即取消其参赛资格。9.竞赛时间终了，选手应全体起立，结束操作。签字确认成绩后方可离开赛场。10.在竞赛期间，未经执委会的批准，参赛选手不得接受其他单位和个人进行的与竞赛内容相关的采访。参赛选手不得将竞赛的相关信息私自公布。（四）工作人员须知1.工作人员必须统一佩戴由大赛组委会签发的相应证件，着装整齐。2.工作人员不得影响参赛选手比赛，不允许有影响比赛公平的行为。3.服从领导，听从指挥，以高度负责的精神、严肃认真的态度做好各项工作。4.熟悉比赛规程，认真遵守各项比赛规则和工作要求。5.坚守岗位，如有急事需要离开岗位时，应经领导同意，并做好工作衔接。6.严格遵守比赛纪律，如发现其他人员有违反比赛纪律的行为，应予以制止。情节严重的，应向竞赛组委会反映。7.发扬无私奉献和团结协作的精神，提供热情、优质服务。十六、申诉与仲裁本赛项在比赛过程中若出现有失公正或有关人员违规等现象，代表队领队可在比赛结束后2小时之内向监督仲裁组提出书面申诉。大赛采取两级监督仲裁机制。赛项设监督仲裁工作组，赛区设监督仲裁委员会。大赛执委会办公室选派人员参加赛区监督仲裁委员会工作。赛项监督仲裁工作组在接到申诉后的2小时内组织复议，并及时反馈复议结果。申诉方对复议结果仍有异议，可由省（市）领队向赛区监督仲裁委员会提出申诉。赛区监督仲裁委员会的仲裁结果为最终结果。十七、竞赛观摩大赛期间提供观摩区，供非参赛人员进行大赛观摩使用，向媒体、企业代表、院校师生及家长等社会公众开放，不允许有大声喧哗等影响参赛选手竞赛的行为发生。并且邀请专家对此进行点评，观摩人员需遵守现场秩序和现场裁判及工作人员的统一安排。不得干扰和影响选手比赛。为保证大赛顺利进行，在观摩期间应遵循以下规则：1.除与竞赛直接有关工作人员、裁判员、参赛选手外，其余人员均为观摩观众。2.请勿在选手准备或比赛中交谈或欢呼；请勿对选手打手势，包括哑语沟通等明示、暗示行为，禁止鼓掌喝彩等发出声音的行为。3.请勿在观摩赛场地内使用相机、摄影机等一切对比赛正常进行造成干扰的带有闪光灯及快门音的设备。4.不得违反全国职业院校技能大赛规定的各项纪律。请站在规划的观摩席或者安全线以外观看比赛，并遵循赛场内工作人员和竞赛裁判人员的指挥，不得有围攻裁判员、选手或者其他工作人员的行为。5.请务必保持赛场清洁，将饮料食品包装、烟头及其他杂物扔进垃圾箱。6.为确保选手正常比赛，观摩区观众席内严禁携带手机及其他任何通讯工具，违者将除本人被驱逐出观摩赛场地，还将视情况严重程度对所在代表队的选手的成绩进行扣分直至取消比赛资格。7.如果对裁判打分及观摩赛成绩产生质疑的，请通过各参赛队领队向组委会监督仲裁委员会提出，不得在比赛现场发言。十八、竞赛直播1.赛场内部署无盲点录像设备，能实时录制并播送赛场情况。2.赛场外有大屏幕或投影，同步显示赛场内竞赛状况。3.有条件的可使用网上直播系统。4.多机位拍摄开、闭赛式，制作优秀选手采访、优秀指导教师采访、裁判专家点评和企业人士采访视频资料，突出赛项的技能重点与优势特色。为宣传、监督仲裁、资源转化提供全面的信息资料。十九、资源转化依照《全国职业院校技能大赛赛项资源转化工作办法》要求，成立竞赛资源转化小组，在规定时间内搜集整理竞赛资源，转换形成的教学资源包括：资源名称基本资源赛项宣传片风采展示风采展示片教学资源大赛作品集试题库衍生成果指导老师、优秀选手访谈视频经营方案文字视频1份2份10份1份10分钟以上每赛区一份电子版5分钟2个月1个月1个月2个月表现形式视频资源数量1份资源要求15分钟以上完成时间2个月二十、其他2021年全国职业院校技能大赛“沙盘模拟企业经营”（中职组）试题（样题）说明：赛项规程中所有的规定，在出题时不可改变；样题中的各项参数为可变参数，出题时可以改变。（一）融资、初始资本及管理费参数贷款类型长期贷款短期贷款资金贴现注：初始资本84万元、管理费每季度2万元。年利息11%5%7%（1季，2季），9%（3季，4季）（二）厂房参数厂房大厂房中厂房小厂房买价48万元38万元18万元租金5万元/年4万元/年2万元/年售价48万元38万元18万元容量5条4条2条（三）生产线参数生产线超级手工线自动线柔性线租赁线购置费3万元14万元18万元0安装周期1Q2Q2Q无生产周期2Q1Q1Q1Q总转产费1万元1万元0万元2万元转产周期1Q1Q无1Q维修费残值1万元/年1万元2万元/年2万元2万元/年2万元6万元/年-7万元（四）生产线折旧（平均年限法)生产线超级手工线自动线柔性线购置费3万元14万元18万元残值1万元2万元2万元建成第1年000建成第2年1万元3万元4万元建成第3年1万元3万元4万元建成第4年03万元4万元建成第5年03万元4万元（五）产品研发与结构参数名称P1P2P3P4开发费用1万元/季1万元/季2万元/季2万元/季开发总额2万元3万元6万元8万元开发周期2季3季3季4季加工费1万元/个1万元/个1万元/个1万元/个直接成本2万元/个3万元/个4万元/个5万元/个产品组成R1R1+R2R1+R2+R4R1+R3+2R4（六）ISO资格认证参数ISO类型ISO9000ISO14000每年研发费用2万元/年4万元/年年限2年2年全部研发费用4万元8万元（七）市场开拓参数市场每年开拓费开拓年限亚洲2万元/年2年国际3万元/年3年注：本地、区域及国内市场在赛项规程中体现。全部开拓费用4万元9万元（八）原料参数名称R1R2R3R4购买价格1万元/个1万元/个1万元/个1万元/个提前期1季2季1季2季（九）市场需求量、均价及单数1.需求量（个数）年份市场产品P1第2年P2P3P4P1第3年P2P3P4P1第4年P2P3P4本地519035200区域4334244731国内7727603463亚洲23045国际392.均价（万元）年份市场产品P1第2年P2P3P4P1第3年P2P3P4P1第4年P2P3P4本地5.97.477.7404.946.818.649.79077.50区域4.917.798.2906.117.589.669.895.7608.6410.35国内5.946.9510.0706.067.19011.155.046.077.2610.14亚洲000007.328.34007.598.3711.31国际000000005.820011.673.单数（张数）年份市场产品P1第2年P2P3P4P1第3年P2P3P4P1P2第4年P3P4注：不包括详单本地14870区域151610国内28171219亚洲1015国际13

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基金从业资格考试数字大全(年份+期限+时间+比例等)

中国证券业协会成立于1991年8月28日

修改后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施

2012年6月7日中国证券投资基金业协会正式成立

1990年加拿大多伦多证券交易所推出第一只ETF指数参与份额

2000年10月8日中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》

2002年12月首家批准中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立

2002年2月《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

2003年10月28日十届人大五次审议通过《中华人民共和国证券基金投资法》1997年11月国务院证券委员会颁布《证券投资基金管理暂行办法》

2007年7月新的企业会计准则在基金业得到全面实施

2004年12月中国证券业协会证券投资基金业委员会成立

2001年8月中国证券协会基金公会成立

2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部

2014年12月15日基金协会颁布了《基金从业人员执业行业自律准则》

2006年11月2日我国第一只试点债券型QDII基金发行

2013年9月6日首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出1

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2008年9月19日对证券交易印花税实行单向征收

2002年12月26日我国首家合资基金公司——招商基金管理公司成立

1985年12月20日欧洲委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》UCITS

2002年11月5日人民银行发布了《合格境外机构投资者境内投资管理暂行办法》

2014年4月10日证监会批复上海证券交易所和香港联合交易所开展互联互通，当年12月1日实施

2001年9月第一只开放式基金——保安创新

2006年9月成立的期货交易所是中国金融期货交易所

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基金从业资格考试高频考点归纳汇总（十类）

年月日：基金从业资格考试必考内容之：年月类，你记住了嘛？

1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托

1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金

1933美国《证券法》

1934美国《证券交易法》

1940美国《投资公司法》《投资顾问法》

1957年标普指数编制

1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金

1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元

1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金

1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会

1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金

1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰

时限类：基金重大事项临时公告：2日内

基金季报：季末15个工作日

3 文档

基金年报：年末90日

基金定期报告备案：披露后第2个工作日

证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日

登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日

证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定

证监会受理基金募集申请后：6个月决定

巨额赎回延期支付：3个工作日内公告

基金宣传材料发布后：5个工作日备案

召开份额持有人大会：提前30日公告

托管人职责终止6个月内新选任

ETF建仓期：3个月

开基募集期：3个月

基金合同生效后：次日公告

公布招募书、基金合同：发售前3日

资格条件类： 基金公司注册资本：1亿元

基金主要法人股东净资产：2亿元

基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验

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持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元

持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验

基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产

券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%

QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产

QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产

④之最类：最大对冲基金：布里奇沃特

最大大宗商品管理公司：贝莱德

最大PE：高盛

最大基础设施投资公司：麦格里

最大不动产投资公司：世邦魏理仕

最先出现的金融期货：外汇期货

按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约

最难预测趋势：短期趋势

欧洲最大资产管理中心：英国

全球第一基金分销中心：卢森堡

5 文档

⑤门槛类：基金从业资格考试必考内容之：门槛类，最小规模、认购门槛、不得超过……你记住了嘛？

开放式基金最小规模：2亿元

封基最小募集规模：核准额80%

QDII认购门槛：1000元

ETF申赎门槛：30万元

基金净值计算错误报告门槛：0.25%

基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%

合资基金公司外资持股：49%以下

合资基金公司港资持股：50%以上可

深交所A股佣金起点：5元

QFII持个股限制：10%以下

分级基金合并募集认申购门槛：5万元

分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元

股基认购费：不超1.5%

B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25%

纽交所石油期货最小交易单位：1000桶

6

文档

芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲

⑥计算类：复利终值：FV=PV*(1+i)^n

复利现值：PV=FV/(1+i)^n

单利利息=PV*i*t

远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1

净认购额=认购金额/(1+认购费率)

认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值

赎回总额=赎回数量*份额净值

赎回费用=赎回总额*赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值

ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)

ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例

除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)

标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价

标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价

标的证券除息后，行权比例不变

7 文档

基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数

保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)

权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益

负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益

修正久期=久期/(1+到期收益率)

修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y

维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)

贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)

基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值

时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1

几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1

⑦费用类：基金从业资格考试中涉及赎回费、认购费、交易佣金等数额、比例等，是考试中的必考的内容，一定要记清楚了！

1.股票型基金认购费率不超过1.5%;债券型基金在1%以下;货币市场基金认购费0。

2.我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8 文档

4.股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例：

①不收取销售服务费的，持续持有期少于7日的收取不低于1.5%的赎回费;

②少于30日的不低于0.75%，赎回费全额计入基金财产;

③少于3个月的不低于0.5%，将不低于赎回费总额75%计入基金财产;

④长于3个月少于6个月的不低于0.5%，将不低于赎回费总额50%计入基金财产;

⑤长于6个月的，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

5.货币市场基金的申购和赎回费率为0，从基金财产中计提比例不高于25%的销售服务费。

6.申购和赎回基金份额时券商可按0.5%的标准收取佣金。

7.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回。

8.基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%前提下，对其余赎回申请延期办理。

9.代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

10.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

⑧分数类：基金从业资格考试中几分之几的分数类考点归纳，你记住了吗？基金从业资格考试高频考点归纳之赎回费用、赎回费率等内容。

1.基金份额持有人大会应有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

9 文档

低于以上比例的，召集人在原公告的会议召开时间的3-6个月以内重新召集基金份额持有人大会，重新召集基金份额持有人大会应有代表1/3以上基金份额的持有人参加。

2.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。

转换基金的运作方式、更换基金管理人或托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应经参加大会的持有人2/3以上通过。

3.法定规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

⑨数字类：……家公司，……份起，申报数量……份，申购申报单位……元，赎回申报单位……份。

1.截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，取得公募基金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。

2.股票基金净值的计算每天只进行1次，每一交易日股票基金只有1个价格。

3.二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一次基金参考净值(IOPV)报价，LOF通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

4.截至2013年末，我国共有80只ETF。

5.联接基金申购1000份起。

6.封闭式基金和封闭式基金的交易时间：周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00。

7.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

8.我国ETF基金的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。

10 文档

场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。

10.基金年度报告披露的持有人信息包括上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

11.电视、电影、互联网资料、公共网站连接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

⑩百分比：1.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

2.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

3.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基金。

4.偏股型基金中股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。

5.股债平衡型基金股票与债券的配置比例为40%-60%。

联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成份股。

基金禁止行为：除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

8.累计市值占市场总市值20%以下的公司为小盘股，累计市值占市场总市值50%以上的为大盘股。

9.一般本金保证比例为100%，但也有低于或高于100%的情况。

10.基金管理公司的主要股东是持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。

11 文档

11.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

12.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不得成为基金管理公司实际控制人。

13.封闭式基金募集的基金份额总额需达到核准规模的80%以上。

14.封闭式基金的价格跌涨幅比例为10%。

例题讲解：科目一法律法规5类计算题

基金法律法规、职业道德与业务规范科目中涉及计算的考点和例题讲解。

一、认购费用与认购份额的计算

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额(注意：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额，较少考察)

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

例1：某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分比为：

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)

认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45(元)

12 文档

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(29469.55+5)/1=29474.55(份)

二、折(溢)价率的计算

折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%

=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%

注意：(1)当基金二级市场价格>基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率;

(2)当基金二级市场价格<基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

例2：封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为：

折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%，折价率=(1.14-1.20)/1.20×100%=-5%

三、申购费用及申购份额的计算

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

注意：当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下(较少考察)：

净申购金额=申购金额-固定金额

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

13 文档

例3：某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为：

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)

申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78(元)

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.025=9611.92(份)

四、赎回金额的计算

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用

例4：某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为：

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.025=10250(元)

赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.5%=51.25(元)

(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75(元)

五、ETF基金份额折算的计算

14 文档

式中，X表示折算当日的基金资产净值;Y表示折算前的基金份额总额;I表示折算当日标的指数收盘值。

注意：一般以标的指数的1‰(或1%)作为份额净值。

折算后的份额=原持有份额×折算比例

例5：假设某投资者在某ETF基金母募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95 元，折算前的基金份额总额为3013057000 份，当日标的指数收盘值为966.45元。则折算比例和该投资者折算后的基金份额分别为：

=(3127000230.95÷3013057000÷(966.45÷1000)=1.07384395

该投资者折算后的基金份额=原持有比例×折算比例=5000×1.07384395=5369.22(份)

15

多项选择题

1.

股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统性风险的是

A.

险

（）。

经营风险

B.财务风险

C.市场风险

D.信用风险

E.货币政策风2.

下列关于各类债券的风险和收益的比较，正确的是

（）。

A.

金融债券是信用风险最小的债券

B.

附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益 证券，实际上债券的价格变动

频繁，所以债券是有风险的

C.

长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D.

债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E.

投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场贴现，从而可能带来一 定损失，称之为流动性风险

3.

以下证券中风险通常比政府债券高的金融工具是

（）。

A.

券

银行定期存款

B期货

C期权

D.股票

E.公司债4.

商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有

A.条块现货

B.金币

C.黄金基金

D.金矿

（）。

E.

“纸黄金”

5.

导致金融产品系统性风险的因素包括（）

A.经济周期

B.交易对手信用状况

C.金融市场发展状况

D.道德因素

E.政治危机

6•债券的风险来自于下列哪些因素？()

A.

股票价格指数的波动率上涨

B.消费者物价指数的变动C.发行者的信用等级

场利率的波动性增强

E.流动性因发行公司的财务和经营状况变化而发生变化

7.

投资型保险产品的种类包括()。

A.

出口信用保险

B.万能保险

C.投资连接型保险

D.分红保险

E.收入补偿保险

8.

推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标

？()

A.

消除风险不确定性给个人和家庭带来的忧虑

B.

在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活

C.

使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动

D.

通过合法的手段降低客户的税收负担

E.

实现客户资产的最快增值

9.

理财产品自身的特点影响到其收益率，关于此论点，下列论述正确的是

()

D.市

A.

理财产品的收益与风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险

B理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

C.

股票基金分散了风险，所以无论何时，其收益率总是低于个股收益率

D.

公司债券的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

E.

金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预 期收益率

10下列关于储蓄类产品的风险状况的描述，正确的是

（）。

A.

安全性和流动性都比较高

B.

适合风险厌恶系数高、追求稳定收益的理财客户

C.

浮动利率的储蓄产品风险大于固定利率的储蓄产品风险

D.

浮动利率的储蓄产品风险小于固定利率的储蓄产品风险

E.

由于通货膨胀的存在，储蓄类产品的收益可能是负的

11某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债券收益的论述，其中正 确的是（）。

A.

投资债券的收益有两部分，分别是利息收入和价差收益

B.

其他条件相同情况下，到期收益率高，则债券的价格也高

C.

债券的投资风险高于银行存款、低于股票

D.

投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险

E.

由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素

12若将封闭式基金加入到 理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧？（）

A.

注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭 式基金的持有人结构的区别

B.

注意选择折价率较大的基金

C.

要适当关注封闭式基金的分红潜力

D.

关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势

E.

投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结

13。假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值

1000元、期限为1年的可提前赎回债

券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购

买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为（）。

A.1000

元

B.950元

C.900

元

D.890

元

E.850

元

14客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理

（）。

A.基金开户

B.基金转换

C.股票开户

D.购买寿险

E.黄金代保管

15下列对不同理财产品风险性的论述正确的是

（）

A.

储蓄类理财产品适合厌恶风险的个人，收益稳定，但是会受到通货膨胀水平的影响

B.

基金管理公司内部发生“老鼠仓”事件，给基金造成的风险属于系统性风险

C.

投资者做外汇保证金交易时，选择高倍杠杆交易，能“以小搏大”，可以降低风险

D.

信托产品的风险绝大部分是由信托业务人来承担

E.

商业银行设计外汇理财产品时，需要考虑最主要的风险是汇率风险

16下列对不同理财产品收益性的论述正确的是

（）。

A.

基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

B.

股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

C.

在各类基金中，收益最高的是股票型基金

D.

信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归收益人所有

E.

优先股的收益固定，普通股收益波动大

17下列对不同理财产品流动性的论述正确的是

（）。

A.活期存款的流动性强于现金

B.债券的流动性一般会低于股票

C.房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高

D.信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的，所以其流动性比较差

E.

外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外汇市场的管制情况等

18下列关于股票内在价值的说法正确的是（）。

A.

股票的内在价值也即理论价值

B.

股票的内在价值决定股票的市场价格

C.

内在价值只是股票真实价值的估计值

D.

股票的内在价值总是围绕股票的市场价格波动

E.

股票的内在价值由市场利率决定

19账面价值又称为（）。

A.票面价值

B.股票净值

C.每股净资产

D.内在价值20债券收益的来源是（）。

A.利息收入

B.本金价差

C.资本损益

D.市场利率价差

21下列关于凭证式债券的说法正确的是（）。

A.券面上印制票面金额

B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失C.

“凭证式国债首款凭证”记录债权，不能上市流通

E.清算价值

E.公司税后利润

D.凭证式债券不可以提前兑付

E.凭证式国债的收益高于记账式国债

22政府债券与金融债券的不同表现在（）

A.政府债券被称为“金边债券”

C.

政府债券比金融债券的风险小

D.

政府债券可以免税，金融债券都是不可以免税的

E.

短期政府债券的流动性好于长期政府债券

23下列说法正确的是（）。

A.

股票的直接收益取决于发行公司的经营效益

B.

债券的直接收益取决于债券利率

D.

C.债券的利率是不确定的，投资风险大

B.政府债券比金融债券信用等级高

基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构 的需要

E.国债不存在违约风险

24下列关于基金当事人之间的关系说法错误的是

（）。

A.

基金持有人与管理人之间是所有者与经营者之间的关系

B.

基金持有人与托管人是相互制衡的关系

C.

基金管理人和托管人是委托与受托的关系

D.

基金托管人为商业银行

E.以上说法都正确

25下列关于基金管理的说法错误的是（）

A.基金管理费是从基金资产之外给付的

B.基金管理费是按照月支付的

基金管理费率的大小与基金规模成正比C.

D.基金管理费率与风险成反比

E.

基金管理费率由商业银行决定

26.证券投资基金的投资者投资于基金仍有可能面临风险。证券投资基金存在的风险主

要有（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.巨额赎回风险

D.系统风险

E.汇率风险

27某客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有

（）。

A.金币

B.

“纸黄金”

C.黄金远期买卖

28保险的功能包括（）。

A.风险回避

B.实施补偿

C.免税效应

D.转移风险

E.保值增值

D.黄金期货

E.黄金基金

29普通股票股东享有的权利主要是（）。

A.公司重大决策的参与权

C.选择管理者

B.公司盈余和剩余资产分配权

E.请求召开临时股东大会

D.优先认购新股的权利

30证券投资基金的当事人主要有（）。

A.基金持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

E.基金代销人

31.证券投资基金与股票、债券的区别表现在（）

A.投资者地位不同

D.

收益与风险不同

B.经济关系不同

C.投资工具性质不同

E.投资回收方式不同

32客户甲于2008年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行

的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为

（）。

A.客户甲是基金持有人

B.国泰基金公司是基金管理人

C.

中国银行是基金管理人

D.中国银行是基金托管人

E.

国泰基金公司是基金托管人

33信托关系人不包括（）。

A.信托人

B.委托人

C.受托人

D.托管人

E.受益人

34影响股票价格变动的因素有（）。

A.供求关系

B.公司净资产

C.公司的派息政策

D.

国际金融市场波动

E.股票分割

35.（）可以担任信托受托人。

A.专业信托投资公司

B.限制行为能力自然人

C.具有完全民事行为能力自然人

D.仅具有权利能力的自然人36.（）属于信托基本要素

E.任何人 A.信托财产

B.信托关系人

C.信托目的

D.信托收益率

E.信托期限

37下列关于信托委托人和受托人的表述，正确的是

（）。

A.受托人可以是同一信托的唯一受益人

B.委托人不可成为受益人

C.

具有完全民事行为能力的自然人可成为受托人

D.

受托人负有对信托财产进行分别管理的义务

E.

委托人负有放弃财产权的义务

38收藏品投资主要遵循的原则包括（）。

A.选择收藏品要少而精

B.正确估算收藏品的投资价值

C.注意收藏品的政策风险

D.选择收藏品要量财力而行

E.

初涉者从价位不太高的近、现代艺术品收藏投资起步

1. ABD 2. BDE 3. BCDE 4. ABCE 5. ACE 6. BCDE 7. BCD 8. ABCD

9. ADE